Ako otvoriť úverovú organizáciu

Ak chcete otvoriť úverovú inštitúciu (bankovú alebo nebankovú úverovú inštitúciu), musíte mať silnú túžbu, slušný autorizovaný kapitál a krištáľovo čistú úverovú históriu. Čo ešte bude potrebné na otvorenie CO?

Budete potrebovať

• Zhromažďovať dokumenty na štátnu registráciu úverovej inštitúcie v Ruskej banke, ako aj na získanie príslušnej licencie na bankové operácie. Zoznam dokumentov obsahuje:

• - vyhlásenie;

• - memorandum a stanovy organizácie, ktorú chcete otvoriť;

• - originálne zápisnice zo schôdze zakladateľov organizácie, ktoré by mali obsahovať informácie o prijatí charty a zoznam kandidátov na pozície vedúcich pracovníkov (vrátane hlavného účtovníka);

• - overené kópie osvedčení o registrácii zakladateľov (právnických osôb);

• - audítorské správy o finančnej spokojnosti zakladateľov (overené kópie);

• - osvedčenia o neexistencii dlhov a záväzkov voči daňovým úradom na všetkých úrovniach za posledné 3 roky (overené kópie);

• - výkazy ziskov zakladateľov (fyzických osôb) potvrdené daňovými orgánmi (overené kópie);

• - dotazníky obsahujúce komplexné informácie o uchádzačoch o pracovné miesta (vzdelanie, pracovná skúsenosť).

Návod na použitie

1

Po predložení týchto dokumentov musíte Ruskej banke písomne ​​potvrdiť ich prijatie. Do šiestich mesiacov od dátumu predloženia dokumentov by ste mali dostať rozhodnutie o rozhodnutí (od jeho vydania by nemali uplynúť viac ako 3 dni). Stretnite sa so zakladateľmi o vyhláške, urobte novú alebo upravte starý pracovný plán vášho CO.

2

V priebehu jedného mesiaca vykonajte úplnú úhradu schváleného základného imania na účet otvorený Bankou Ruska (v prípade otvorenia nebankovej úverovej inštitúcie sa otvorí korešpondenčný účet). Získajte osvedčenie o štátnej registrácii KO.

3

Predložiť Ruskej banke doklady potvrdzujúce úplnú úhradu základného imania. Po 3 dňoch získajte licenciu od Ruskej banky licenciu na bankové operácie (v prípade kladného rozhodnutia).

4

Predpokladajme, že vo vašom KO došlo k zmenám personálu. Potom do 2 týždňov od dátumu zmien v zložení úradníkov o tom informujte Banku Ruska a poskytnite im nový zoznam s použitím dotazníkov. Do jedného mesiaca vás musí Ruská banka informovať o svojom rozhodnutí.